eMAXIS Slim バランス(4資産均等型)は、多くの投資家にとって魅力的な選択肢の一つです。このファンドは、株式以外の資産へも投資を行い、各資産への投資割合があらかじめ決められているバランス型ファンドです。今回は、その詳細な情報を掘り下げてご紹介します。
eMAXIS Slim バランス(4資産均等型)とは？
eMAXIS Slim バランス(4資産均等型)は、三菱UFJ国際投信株式会社が提供する投資信託です。このファンドは、国内外の株式と債券を均等に組み入れることによって、リスクを分散しつつ、長期的なリターンを狙っています。これにより、投資初心者から中級者まで幅広い層に支持されています。
投資信託の基本情報
| 項目 | 詳細 |
|---|---|
| ファンド名 | eMAXIS Slim バランス(4資産均等型) |
| 設定日 | - |
| 基準価額 | 18,373円 |
| 前日比 | -67円（-0.36%） |
| 利回り | +12.76% |
| 純資産総額 | - |
eMAXIS Slim バランス(4資産均等型)は、設定以来、安定したパフォーマンスを維持していますが、金融庁が発表するインデックスファンドのトータルリターン平均である25.5％と比較すると、やや見劣りします。それでも、リスク分散という点で多くの投資家に支持されています。
なぜeMAXIS Slim バランス(4資産均等型)が選ばれるのか？
リスク分散のメリット
このファンドの最大の特徴は、4つの異なる資産クラス（国内株式、国内債券、外国株式、外国債券）に均等に投資することです。これにより、特定の市場変動に対する影響を最小限に抑え、安定したリターンを目指します。
機械的な資産配分
eMAXIS Slim バランス(4資産均等型)では、常に割安な資産へ機械的に投資を行います。このため、投資家自身が複雑な市場分析を行わなくても、適切な資産配分が行われる仕組みとなっています。
投資家にとっての注意点
平均リターンとの比較
先述の通り、eMAXIS Slim バランス(4資産均等型)の利回りは12.76%で、金融庁が発表するインデックスファンドのトータルリターン平均である25.5％と比較すると、低い数値です。これは、短期的な利益よりも長期的なリスク分散を重視しているためです。
ランキングにおける位置
| ランキング項目 | 順位 |
|---|---|
| 値上り率 | 580位 |
| 値下り率 | 1,987位 |
| 買付ランキング | 345位 |
| 純資産ランキング | 736位 |
eMAXIS Slim バランス(4資産均等型)は、値上がり率ランキングでは580位と中間に位置していますが、値下がり率ランキングでは1,987位と比較的下位に位置しています。これは、リスク回避型の投資戦略が影響しています。
よくある質問
eMAXIS Slim バランス(4資産均等型)は初心者に向いていますか？
はい、このファンドはリスクを分散するため、初心者でも安心して投資を始めることができます。
他のバランス型ファンドと何が違うのですか？
eMAXIS Slim バランス(4資産均等型)は、資産を均等に配分し、機械的に投資を行う点が特徴です。他のファンドは異なる配分や戦略を取ることがあります。
投資信託の手数料はどうなっていますか？
手数料については、販売会社ごとに異なるため、詳細は各販売会社の公式サイトを確認するのが良いでしょう。
長期的な投資に向いていますか？
はい、リスク分散を重視しているため、長期的な安定したリターンを狙う投資家に適しています。
eMAXIS Slim バランス(4資産均等型)の購入方法は？
銀行や証券会社など、各販売会社の窓口やオンラインプラットフォームで購入可能です。
結論
eMAXIS Slim バランス(4資産均等型)は、リスクを分散しつつ長期的なリターンを狙うのに適した投資信託です。特に投資初心者から中級者にとっては、資産配分を自動化し、安心して投資が可能な点が魅力です。一方で、平均的なリターンと比較するとやや低めであるため、期待値をしっかりと理解した上での投資が求められます。