日興五大陸株式ファンドは、広範囲な国際株式市場での分散投資を特徴とするファンドです。この記事では、このファンドの詳細を探り、そのパフォーマンス、リスク、コストについて深く掘り下げていきます。あなたの投資の選択肢として、このファンドがどのように役立つのかを理解するために、ぜひ最後までお読みください。
どんなファンドなのか？日興五大陸株式ファンドの基本概要
まず、日興五大陸株式ファンドがどんなものか基本情報を見てみましょう。
| 項目 | 詳細 |
|---|---|
| 設定日 | 2006年6月12日 |
| 決算日 | 毎年2月, 5月, 8月, 11月の各16日（休業日の場合は翌営業日） |
| 信託期間 | 無期限 |
| 基準価額 | 14,174 円 |
| 純資産額 | 304億8400万円 |
このファンドは、日本を除く先進国と新興国の株式に投資し、信託財産の高い成長を目指しています。投資比率は先進国80%、新興国20%とされており、幅広い地域にわたる分散投資を行っています。
パフォーマンスの評価！日興五大陸株式ファンドのリターンとリスク
ファンドを選ぶ際に重要な指標の一つがリターンです。ここでは、日興五大陸株式ファンドのリターンに焦点を当ててみましょう。
リターンとランク
このファンドは、1年間で30.43%のリターンを記録しています。投資信託のパフォーマンスを評価する際、リターンの高さはもちろんですが、リスクとのバランスも重要です。シャープレシオ（年率）0.34は、このファンドがリスクに見合ったリターンを提供していることを示しています。
リスク分析
リスクは年率18.44%とされています。ここで、「リスク」という言葉が指すのは価格の変動幅です。投資ファンドのリスクは、資産価値がどれくらい変動する可能性があるかを示しています。
下記に日興五大陸株式ファンドのリスクとリターンをまとめた表を示します。
| 指標 | 値 |
|---|---|
| リターン | 30.43% |
| リスク | 18.44% |
| シャープレシオ | 0.34 |
コスト面はどうか？販売手数料と信託報酬
ファンドを選ぶ際には、コストも考慮に入れるべき重要な要素です。
販売手数料
このファンドの販売手数料は上限2.20%（税込）です。販売手数料は、一度きりの費用であり、投資を始める際に支払います。
実質信託報酬
実質信託報酬は1.21%とされています。これは、ファンドの運用にかかる年間の費用であり、ファンド資産から自動的に差し引かれます。投資家にとっては、長期的な運用コストに影響を及ぼすため、注意が必要です。
投資戦略！先進国と新興国の組み合わせ
日興五大陸株式ファンドの投資戦略は、先進国と新興国への分散投資です。先進国は安定した経済成長を享受しやすく、新興国は高い成長潜在性を持っています。この組み合わせは、リスクを分散しつつリターンを最大化することを目指しています。
よくある質問
日興五大陸株式ファンドはどのような投資家に向いていますか？
多様な地域への分散投資を求め、リスクに対して比較的高いリターンを期待する投資家に適しています。
このファンドの投資比率はどのように決まっていますか？
基本的に先進国80%、新興国20%の比率で株式に投資します。
信託報酬はどのように計算されますか？
実質信託報酬は1.21%で、ファンドの資産から年間ベースで自動的に差し引かれます。
リスクレベルはどのくらいですか？
年率で18.44%のリスクがあり、価格の変動幅が大きいことを意味します。
販売手数料はいつ支払う必要がありますか？
販売手数料はファンド購入時に一度だけ支払います。
シャープレシオはなぜ重要ですか？
シャープレシオはリスクに対するリターンを示す指標で、投資の効率を測るために重要です。
結論
日興五大陸株式ファンドは、多様な地域にわたる幅広い投資機会を提供し、リスクとリターンのバランスを考慮した戦略を採用しています。コストも比較的抑えられており、長期投資家にとって魅力的な選択肢となるでしょう。投資を考える際には、自分のリスク許容度や投資目的に合った選択をすることが重要です。